由《贸易金融》杂志、中国贸易金融网、北京财资和供应链应用技术研究院联合策划的《中国供应链金融年鉴（）》，于年3月14日中国供应链金融年会权威发布。
优秀经典案例经严格筛选，需从事供应链金融相关业务，并具备良好的行业前景、企业价值、产品价值和科技创新成果，包括银行、实体企业、物流企业及科技公司等。
其中实体企业篇共有三家企业入选经典案例：首钢集团（国有企业）、悦达通（%国资控股）、环嘉集团-铜钱贯（中国强）。
本篇就实体企业中优秀案例：首钢集团-京西供应链、环嘉集团-铜钱贯进行解析分享。
首钢集团：京西供应链，构建完整的金融生态圈
一、模式简介
积极响应国家“助力实体经济，扶持中小企业”的号召，顺应供给侧结构性改革，依托国内领先的钢铁集团实体产业，搭建线上化供应链科技金融平台。针对行业特色，紧密结合产业链各环节，融合大数据、云计算、区块链、物联网等先进平台技术，专注服务于产业上下游中小企业的供应链融资，为降低核心企业及上下游客户成本、降低中小企业融资风险、优化供应链良性周转、深化产业升级，提供坚实的供应链科技金融支持，争当供应链金融4.0时代的先锋力量。
二、单位简介
北京京西供应链管理有限公司（简称：京西供应链）于年4月注册成立，是由北京首钢基金有限公司与香港上市公司首长四方（代码HK）共同发起设立的供应链科技金融公司，注册资金3亿元。
京西供应链依托首钢集团的产业布局，以供应链科技金融服务为核心理念，利用智能化金融服务平台系统，全力推进区块链等先进技术研发，打造资产和资金双向资源配置的供应链科技金融服务平台，为核心企业产业链上下游和资金方提供供应链金融综合服务解决方案，致力于成为供应链金融领域的一流科技金融服务平台。
京西供应链将服务于供应链上下游产业布局，协助构建完整的金融生态圈。通过供应链金融服务撬动外部资金，服务供应链体系，放大授信，解决供应链上下游中小微客户融资难融资贵难题，增加客户粘性和稳定性。构建供应链服务平台、创造利润的同时，穿透到采销终端，助力产业生态圈布局，推动供应链优化。通过互联网平台对接数据，串联场景，实现场景数据化、数据网络化、网络智能化。
公司将以首钢集团的钢铁产业为依托，以供应链金融服务为模式，以物联网技术和大数据分析为支持，结合产业、金融、科技，建立全流程在线运营的供应链管理服务平台，为核心企业及其上下游中小企业，提供低成本、无抵押担保、高效便捷的一站式供应链融资服务，增强供应链条的黏度和稳定性，加速良性周转。
公司发展背景：年，首钢集团第七次入选世界强企业，在钢铁行业始终保持领先地位，年建厂周年。集团稳定优良的经营业务为公司开展供应链融资提供优质的基础资产。
主要产品条线：应付类融资、预付类融资、存货融资、物流融资。
核心竞争力：核心系统的数据来源，全流程穿透的风险把控，全线上化运营流程，丰富的行业经验，定制化的产品设计，具有市场竞争优势的资金成本，无抵押无担保的融资条件。
三、实战案例
1.银行合作：年与银行签署亿战略合作协议，获得30亿平台可落地授信，年底与银行打通系统对接，落地放款，实现平台收入。
2.应用场景：供应链科技金融平台围绕集团现有产业布局，协助构建完整的金融生态圈。
3.对接钢厂数据、外部电商平台，同步以首钢为核心的上下游企业资产数据、将数据信息整合，通过资金平台连接资金方，将融资信息传递至资金方，为企业提供金融服务。采用智能检测技术手段，对业务数据进行风险把控。
应付类融资：基于首钢上游采购业务，为上游供应商提供应收账款融资服务；
预付类融资：针对首钢货物预生产销售业务，为首钢下游企业提供预付款融资服务；
存货类融资：采用现货/存货类质押模式，为企业提供货押融资服务；
货运通：物流金融类产品。
4.风险控制要点：贸易真实性确认、优质资产准入、单据线上线下同步传递、贷后实时在线风控。
四、特色要点
（一）金融产品创新：
1.深入扎根产业链，融合大数据、云计算、物联网、区块链等技术，通过互联网平台对接数据，串联场景，实现场景数据化，数据网络化，网络智能化；
2.积极落实国家“三去一降一补”要求，对服务客户去杠杆化、去担保化，整合融资项目中的贸易流、物流、资金流、信息流，用科技手段实现全流程风险防范，步入供应链金融4.0进程。
（二）金融服务创新：响应国家支持实体经济号召，重点服务中小企业，围绕集团产业链、解决上下游中小企业融资难融资贵问题。
1.科技金融平台的简历，确保项目全线上化运营，大大降低用户操作成本和人工失误；
2.依托自主研发的互联网平台技术，丰富融资项目配套服务，为项目各主题提供数据分析、行业研究、项目管控、单据信息化等全方位支持。
五、借鉴意义
1.社会效益：
为核心企业降成本、降负债，去杠杆、去库存，再次基础上将大型企业的主体信用通过供应链条传输给中小企业，为优质资产对标稳定、充裕、安全的低成本资金。推动实体产业深度转型，以科技赋能产业，为产业升级提供成功的经验借鉴。
2.经济效益：
大型企业：
（1）加快资金回笼，提升财务表现
（2）降杠杆、去库存
（3）为中小企业提供稳定融资渠道，巩固客群，扩大经营规模
（4）降低客户融资成本，从而降低整个供应链条的成本
（5）对经营业务实现精细化管理，加快信息化建设步伐
中小企业：
（1）获得稳定安全的融资渠道，扩大经营规模
（2）降低融资成本，提升净利润
（3）加强与大型企业合作黏度，保障经营持续性
（4）积累银行授信历史，提高自主融资能力
平台：
（1）获得平台收益，助力股东提升市值
（2）积累实体产业链数据，提升平台商业价值
（3）全方位在线风控服务，确保资金安全
（4）完善大型企业主营业务信息化管理
相比国有企业“首钢集团-京西供应链”，同时上榜《中国供应链金融年鉴》的铜钱贯，依托中国强企业、再生资源行业龙头——环嘉集团致力打造供应链金融的“绿水青山”，以供应链金融的方式向环嘉集团上游企业、全国园区“供血”，服务实体经济，助力再生资源生态圈繁荣与发展。
环嘉集团·铜钱贯：
打造互联网供应链金融的“绿水青山”
一、铜钱贯企业价值
我国是资源消耗大国，加强再生资源的综合利用、大力发展循环经济，是促进绿色低碳、共享经济的关键途径。
再生资源作为战略性新兴产业，被称为21世纪“朝阳产业”。我国经济发展要突破资源瓶颈，保经济增速的同时兼顾环境保护，实现建设十九大“美丽中国”目标，就必须大力发展再生资源产业。
再生资源回收作为实体产业链最末端的产业，是循环经济的重要组成部分，但在现实金融环境中却是相对弱势的群体，资本化程度不高，更需要多元化的融资渠道。
同时，再生资源行业作为朝阳行业也迎来产业升级窗口，“原材料大涨”、“环保整顿”、“禁止洋垃圾进口”，整个行业亟需变革，再生资源企业需要从理念、技术甚至资本战略上改变，从劳动密集型企业转变为核心技术动能型企业。
转型在即，技术、设备、资金成为制约行业发展的瓶颈，在此背景下，铜钱贯以再生资源行业龙头—环嘉集团为核心，打造互联网供应链金融信息服务平台，为实体经济发展增添了科技力量，也为金融行业与环保产业之间搭建了“绿色桥梁”。
铜钱贯不仅是解决供应链上下游企业的融资问题，更是根植于再生资源行业产业链，以核心企业为原点，通过金融科技手段打造智慧供应链，实现供应链全链条商流、物流、资金流及信息流的智能归集，提升供应链运营效率和整体竞争力，从而促进再生资源供应链生态圈的建立与繁荣。
二、铜钱贯产品深度解析
环嘉集团成立于年，中国强，总投资亿元，是从事环保循环、再生资源综合利用的国际化企业，业务覆盖全国并与全球20多国家达成合作。作为再生资源行业龙头，环嘉集团参与了废钢铁加工配送、废塑料分拣加工、废纸打包分拣、废玻璃回收分拣等一批国家行业标准的制定，在国内市场占有率位居第一，具有市场定价权。
铜钱贯成立于年，注册资本1.2亿元人民币，总部位于北京CBD核心商务区。积极响应国家支持实体经济号召，铜钱贯依托核心企业—环嘉集团的产业链优势，协同资金机构共同推动了再生资源行业产业价值链形成，为上游供应商提供基于应收应付的互联网供应链金融服务。
再生资源回收利用领域，上游供应商往往会产生大量应收账款，这样的状态给上游企业带来很大的资金压力，毛利率和现金流下降。对于核心企业而言，也增加了经营挑战，一方面供需关系恶化，造成紧张的交易关系，另一方面也损害了自身的经营利益，不利于控制废钢、废纸、废塑料等回收物品的采购成本和价格。
上游供应商因规模小、缺乏硬资产抵押等因素无法从传统金融机构融资，但库存周转速率快、经营管理灵活，其小额、快速、周期短的融资需求特征与供应链金融融资模式正相吻合。
由于供应链融资属于流动资金授信融资，主要提供应收账款、存货和预付款融资，且供应链金融的服务对象主要是上游供应商和下游经销商。
因此，供应链金融产品的独特风控措施就是对“链”的把握，“链”是供应链内部上下游之间的商务关系，包括商贸采购、物流交接、结算支付等商务活动。
核心企业是供应链金融风险管理的关键因素，铜钱贯“融易链”产品核心风控来自于核心企业连带担保。
环嘉集团在再生资源产业链上处于核心地位，对商流、信息流、物流、资金流具有极强的控制力，对上下游企业信用状况、经营实力有深入了解，在融资项目审查、管理、资金等各个方面对融资企业进行强力的风险把控。
铜钱贯以核心企业为原点，基于真实的交易数据及征信评估，并依靠平台自身的风控、技术、运营优势，为上下游企业提供风险评估与融资服务，解决中小微企业原料难、融资难的供应链失衡问题，稳定上下游，实现供需双方的协同价值。
三、铜钱贯业务具体模式
由铜钱贯建构整合化的互联网供应链信息平台，实现平台与环嘉集团的财务信息系统、业务信息系统，以及与资金机构的审批系统对接，同时向上游供应商开放接口：
1/由环嘉集团与上游供应商签订采购合同，并完成供应过程；
2/环嘉集团将应付账款信息及担保函同步至铜钱贯；
3/上游供应商发起融资需求，通过铜钱贯向资金机构申请无抵押企业信贷；
4/资金机构参考上游供应商应收账款信息、担保信息及铜钱贯给出的审核建议，核实上游供应商还款能力与来源，及时支付款项；
5/铜钱贯通知供应商完成收款及相关条款确认；
6/应收账款到期时，环嘉集团将货款支付给上游供应商，形成供应商的还款来源；
7/融资借款到期时，上游供应商还款至资金机构（也可提前还款）；
8/若供应商产生逾期，则由环嘉集团承担连带责任对资金机构进行担保垫付。
环嘉集团对上游企业负有应付账款，且账期与上游企业(融资企业)借款期限一致，如果上游企业未能按期还款，环嘉集团承担担保责任之后，可进行抵销，消除上游企业逾期风险。
鉴于此，铜钱贯围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，能够立体获取各类信息，将风险控制在最低。
对于上游供应商而言，能够以较低的利率获得快速便捷的融资，及时有效地解决了长期资金占压问题，加速了现金流。
对环嘉集团而言，第一，能够稳定与上下游购、销关系，形成长期、稳定的合作优势，强化对上下游企业的控制力度，提升供应链整体竞争力；第二，配合平台及资金机构为上下游授信，得以强化在购销中强势谈判地位，加速产业链资金流转，提升行业竞争力和品牌地位；第三，以间接授信替代直接授信，优化报表，优化自身资金管理体系，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行财务规划，提高效益。
对于互联网供应链金融的服务提供方——铜钱贯，由于解构了“1”的价值链，增强了环嘉集团的采购供应体系竞争力，融入了“1”的价值体系中，而作为资金机构则更好地扩展了业务空间，改变了简单的资金借贷关系。
四、铜钱贯创新成果展示
37年跨越式发展，环嘉集团不断拓展和巩固再生资源行业领军优势与地位：
一方面，以强大的行业影响力及企业经营实力，整合了千万家小微企业，运用连锁经营的商业模式，根据城区的特点，把驻点收购和流动收购有机地结合起来；
另一方面，环嘉集团秉承“挖掘城市金矿、打造静脉产业、节约资源、保护环境”的发展理念，积极布局全国循环产业园区。
现今，供应链金融已迈入数字化时代，数据将成为整个时代发展的核心，供应链的平台化战略及智能化策略都是建立在数据集中、数据分享、数据整合的基础之上。
环嘉集团旗下再生资源电子商务服务平台——绿凤凰再生网，线上建设再生资源信息和交易服务平台，线下联合国内各大再生资源企业，打通再生资源产业链各个环节，整合信息流、资金流和物流，形成完整的再生资源产业链生态系统。
铜钱贯依托环嘉集团掌握再生资源产业链大量核心数据和关键技术，依靠金融科技作为强大支持，打造智慧供应链，拥抱数字化时代。
铜钱贯荣誉一览
铜钱贯是国内首家专注再生资源行业的互联网供应链金融信息服务平台，集产品创新、信息管理和业务监控于一体，整合核心企业、上下游企业、仓储物流服务商等供应链相关信息，实现商流、物流、资金流及信息流的智能归集，提供专业、精准、高效、安全的供应链金融信息服务。
相信在不久的将来，铜钱贯通过打造智慧供应链金融服务品牌，促进以环嘉集团为核心的再生资源生态圈的建立与繁荣，能够帮助更多的回收资源变废为宝，让中国真正实现“绿水青山就是金山银山”！
环嘉集团与康佳环嘉业务交流会圆满成功，康佳环嘉迎大发展元年！钱老板扫一扫下载订阅号助手，用手机发文章赞赏
