“我有很多故事我要说给你听”
日前，广东省公安厅发布公告，对友汇创联（深圳）文化传播有限公司（以下简称“友汇创联”）“以合法公司名义帮助网络赌博，非法金额流入达34亿元”的案件进行了通报。
注册多家空壳公司，违规提供支付通道
年7月，深圳罗湖警方接到市民报案称，在安装使用一款名为“左右棋牌”的游戏软件时，发现个别游戏涉嫌赌博行为，通过支付宝进行充值后可以参赌，且参与人数众多，数额巨大。
经查，友汇创联(深圳)文化传播有限公司有重大嫌疑。该公司提供服务的多款棋牌类游戏APP均被投诉涉嫌网络赌博，并且该款APP的资金链条与支付宝公司举报的非正常频繁交易线索存在交联关系。该公司名义上是为游戏软件提供服务的正规公司，实质则是依托空壳公司申请支付宝第三方支付平台通道，替棋牌等网络赌博性质的非法产业收取客户资金，从中赚取手续费的“第四方聚合支付平台”。
图为专案民警在清查友汇联创公司
该公司利用购买的41个空壳公司申请开通了个支付宝账户，以及员工个人账户17个，为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道，按5%到7%的比例收取手续费。仅仅三个月，公司的非法金额流入额度达34亿元人民币。
该公司团伙内部层级完整、分工明确，股东为管理层，下设商务部、技术部、运营部、行政财务部。商务部负责网上寻找赌博、色情等黑产客户，技术部负责提供客户支付通道的上下线及端口调整方案，运营部负责收集解决客户反映的问题，行政财务部负责传达管理层指令、结算内部资金和客户资金。
8月7日，深圳警方组织警力开展抓捕行动，在深圳南山区某科创中心先后抓获刘某、唐某文、张某等36名犯罪嫌疑人，刑事拘留29人，一举捣毁了为网络黑灰产业犯罪提供资金通道的第四方支付平台。
央行严查为赌博等违规行为提供支付结算服务
近年来，监管方面曾多次指出，要对各类违规支付行为的整顿处罚绝不手软，维护支付市场的公平竞争秩序。人民银行支付结算司发布关于查出涉案支付机构违规事项（银支付函号）文件。文件称央行接到公安部通报，非法平台利用非银支付机构提供的支付结算服务划转赌资，部分支付机构涉嫌违法违规，各地支行按照属地管理原则进行查处。
年8月，深圳人行发布《关于开展年清理整治为赌博等非法交易提供支付结算服务专项检查的通知》，要求支付机构和银行开展自查。重点检查网络支付业务，重点排查是否存在直接或变相为互联网赌博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，非法证券期货类交易平台，以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等提供交易结算服务的违规问题。
年10月16-18日，支付清算协会副秘书长王素珍就年上半年特约商户挪用网络支付接口问题，分别对九家支付机构进行了约见谈话，通报了对相关支付机构举报查证属实的主要违规情况，指出其在网络特约商户管理方面存在的入网审核不规范、未有效落实巡检义务、交易监测不到位等风险漏洞，提出进一步加强内控合规管理、规范特约商户入网审核、强化交易监测、加大巡检力度等四项自律管理要求；同时，要求相关机构采取有效措施，加大投入力度，妥善处理客户投诉，最大限度地满足客户合法合理诉求，履行企业社会责任。
早在年央行就下发《关于提示利用支付机构从事网络赌博有关资金交易风险的通知》，向支付机构提示了以下八种风险。
（一）客户使用伪造身份证件或他人（机构）身份证件申请支付服务。
（二）资金交易呈现分散转入、集中转出和（或）集中转入、分散转出的特征。
（三）账户呈现过渡特征，大额资金当天到账当天转出，账户不留余额或少留余额。
（四）交易金额为一定金额的整数倍，或接近于一定金额的整数倍（如元、元等）。
（五）资金交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容、经济行为等明显不符。
（六）资金交易呈现较明显的周期性，如每隔一段固定时间进行账户充值或转账等。
（七）短期内在少数POS机上出现大量借记卡交易。
（八）交易时间与体育彩票开奖时间、境外主要博彩机构开奖时间、重大体育赛事确定结果时间等具有高度关联性。
除此之外，还有四种情况一定要引起支付机构重视。
1．特约商户网站建成时间短，制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息。
2．特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务。
3．未经审核批准，擅自变更网址、经营产品或服务项目。
4．交易金额与产品或服务价格存在较大差异，经营产品无法下单交易。
另外，不法分子开始把赌博方式逐渐转移到线上，针对这一趋势，近年来支付宝、北京中科白癜风医院三级专科中科白癜风公益活动
